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前檢察官拆解洗錢手法與人頭公司運作內幕

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前檢察官拆解洗錢手法與人頭公司運作內幕

原片標題:前檢察官揭露洗錢內幕!沒客人的安全帽店、夾娃娃機店真的都在洗錢嗎?ft. 洗錢防制專家 蔡佩玲博士《強者我朋友》EP 255|志祺七七

原片說明
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路邊那種沒客人的安全帽店,我每次經過都覺得怪,原來真的可能是洗錢用的。蔡佩玲當檢察官時,偵查庭裡坐著 31 個董事長,結果全是同一個公園的街友,這畫面也太荒謬。這集志祺七七把洗錢的都市傳說一條一條拿出來問,從古董拍賣、夾娃娃機店到虛擬貨幣,聽完會發現最恐怖的其實不是犯罪手法,是我們對錢的流動有多無感。

偵查庭裡31個董事長全是街友
偵查庭裡31個董事長全是街友03:29

影片時間軸

  1. 00:41志祺開場,直接問沒客人的安全帽店是不是洗錢
  2. 02:14蔡佩玲用圈叉牌回答天價藝術品拍賣洗錢,說是日本黑幫常用手法
  3. 02:46沒客人的店為什麼要警覺,她提到直播主帳戶每月進上千萬卻沒流量
  4. 03:26買街友存摺身分證是真的,她說偵查庭裡 31 個董事長全是同一個公園的街友
  5. 04:53虛擬貨幣是不是最大洗錢管道,她說現在主流其實是人頭公司跟非營利組織
  6. 07:40用假設案例走一遍贓錢變乾淨的流程,從車手收到 100 萬開始拆解
  7. 10:01合法的錢反而最常被利用,五金公司報稅報到國家認證,其實全是犯罪成本
  8. 16:27詐騙集團已經走進金融機構、律師圈、會計師圈,大家拿一樣的證照
  9. 18:51詐騙破獲率七成但錢追不回來,因為 20 分鐘內可以轉 17 次
  10. 24:26蔡佩玲談自己從檢察官到政策再到金控的三段職涯轉折
用假設案例走一遍洗錢流程
用假設案例走一遍洗錢流程07:40

沒客人的店為什麼要警覺

蔡佩玲說商店的目的是要有客人,如果幾乎沒人進來卻又不倒,就該多注意。她舉例有人自稱直播主,查了根本沒訂閱沒流量,帳戶每月卻進上千萬,後來才發現背後是應召站。志祺也補一句,YouTube 的 Donate 機制其實是被忽略的管道。這段把「生意不好」跟「洗錢」之間的判準講得很清楚,不是看店型,是看它有沒有在正常運作。

沒客人的店卻不倒就該警覺
沒客人的店卻不倒就該警覺02:46

合法的錢才更要小心

這集最翻轉我認知的一段。大家以為洗錢都是處理犯罪所得,但蔡佩玲說最常被利用的其實是合法的錢。五金公司洗錢上百億,全部報稅,對國稅局來說這就是合法收入,等於是國家認證。她說報稅的錢對犯罪集團來講只是成本之一。所以當一家公司乖乖繳稅、帳面漂亮,不代表它沒問題,反而可能是最好的掩護。

合法的錢反而最常被利用
合法的錢反而最常被利用10:01

詐騙集團已經走進金融機構

蔡佩玲講到這裡語氣明顯變重。她說以前罪犯在金融機構外面,銀行跟他們是敵對的,現在罪犯走到裡面了,律師圈、會計師圈、記帳士圈都有。她說你去修洗錢防制法的課,隔壁坐的可能是代表犯罪集團來受訓的,大家拿一樣的證照。她說這不是社會新聞,是整個社會的信任在瓦解,代價就是所有人辦事都變得更不方便。

罪犯已經走進金融機構裡面
罪犯已經走進金融機構裡面16:27

追錢為什麼這麼難

警政署資料說詐欺破獲率七成以上,但錢就是追不回來。蔡佩玲解釋,犯罪集團會先把網路張羅好,錢一進來就在 20 分鐘內轉 17 次出去。她說台灣很講究效率,金融機構也被要求追蹤效率,結果對執法機關來講追錢非常不容易。後面她講到被害人寧願信詐騙集團也不信行員,因為怕丟臉,這段聽了有點難受。

值得下載嗎:如果你對詐騙、洗錢、金融犯罪只有模糊概念,這集值得存下來慢慢看,蔡佩玲把制度面的破口講得很具體。但如果你已經很熟這類議題,前半段的都市傳說問答會覺得偏慢,可以從中段案例開始看。

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YTGet 編輯室|看完影片整理的筆記,細節以原片為準。

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