YouTube 影片筆記
前檢察官拆解洗錢手法與人頭公司運作內幕
YTGet 編輯室
志祺七七
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原片標題:前檢察官揭露洗錢內幕!沒客人的安全帽店、夾娃娃機店真的都在洗錢嗎?ft. 洗錢防制專家 蔡佩玲博士《強者我朋友》EP 255|志祺七七
原片說明
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本集節目與「富邦文教基金會」合作播出。
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#洗錢 #詐騙
各節重點:
00:00 開頭
00:40 前言
01:13 【富邦理財學堂】廣告段落
01:46 來賓 ― 洗錢防制專家 蔡佩玲博士
02:07 天價藝術品和古董拍賣,很多是為了洗黑錢?
02:42 沒人的安全帽店、夾娃娃機店是用來洗錢的?
03:22 有人會買街友的存摺跟身分證洗錢?
04:02 錢只要到國外就追不回來了?
04:53 現在洗錢最大的管道是虛擬貨幣?
07:40 贓錢透過洗錢變乾淨,中間有哪些流程?
09:53 除了贓款需要洗錢,還有其他可能性嗎?
10:40 如果罪犯用他的犯罪所得,可以多快抓到他?
11:53 虛擬貨幣洗錢會比較難查嗎?
13:52 一開始是怎麼接觸到洗錢防制?
16:23 詐騙猖獗會讓洗錢產業趨勢帶來怎樣的變化?
19:01 為什麼詐騙贓款很難追回來?
21:10 幫朋友代收錢也可能會被用來洗錢嗎?
22:20 還有哪些行為很容易被用來洗錢?
23:17 被詐騙集團拿來洗錢,最後造成怎樣的後果?
24:41 當初會轉職是有什麼原因?
26:36 你會對人性感到失望嗎?
28:04 最後有什麼想要與觀眾分享?
29:21 結尾
【 製作團隊 】
|客戶經理:Yi
|專案經理:Yi
|企劃:阿廖
|腳本:阿廖
|責任編輯:關節
|驗帶編輯:阿廖
|剪輯後製:小高
|剪輯助理:ㄚ瑜、千夜
|演出: 蔡佩玲博士、志祺
※ 影片中部分影像素材來自 Shutterstock、Envato 與 Gemini 等平台 。
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路邊那種沒客人的安全帽店,我每次經過都覺得怪,原來真的可能是洗錢用的。蔡佩玲當檢察官時,偵查庭裡坐著 31 個董事長,結果全是同一個公園的街友,這畫面也太荒謬。這集志祺七七把洗錢的都市傳說一條一條拿出來問,從古董拍賣、夾娃娃機店到虛擬貨幣,聽完會發現最恐怖的其實不是犯罪手法,是我們對錢的流動有多無感。
偵查庭裡31個董事長全是街友03:29
影片時間軸
- 00:41志祺開場,直接問沒客人的安全帽店是不是洗錢
- 02:14蔡佩玲用圈叉牌回答天價藝術品拍賣洗錢,說是日本黑幫常用手法
- 02:46沒客人的店為什麼要警覺,她提到直播主帳戶每月進上千萬卻沒流量
- 03:26買街友存摺身分證是真的,她說偵查庭裡 31 個董事長全是同一個公園的街友
- 04:53虛擬貨幣是不是最大洗錢管道,她說現在主流其實是人頭公司跟非營利組織
- 07:40用假設案例走一遍贓錢變乾淨的流程,從車手收到 100 萬開始拆解
- 10:01合法的錢反而最常被利用,五金公司報稅報到國家認證,其實全是犯罪成本
- 16:27詐騙集團已經走進金融機構、律師圈、會計師圈,大家拿一樣的證照
- 18:51詐騙破獲率七成但錢追不回來,因為 20 分鐘內可以轉 17 次
- 24:26蔡佩玲談自己從檢察官到政策再到金控的三段職涯轉折
用假設案例走一遍洗錢流程07:40
沒客人的店為什麼要警覺
蔡佩玲說商店的目的是要有客人,如果幾乎沒人進來卻又不倒,就該多注意。她舉例有人自稱直播主,查了根本沒訂閱沒流量,帳戶每月卻進上千萬,後來才發現背後是應召站。志祺也補一句,YouTube 的 Donate 機制其實是被忽略的管道。這段把「生意不好」跟「洗錢」之間的判準講得很清楚,不是看店型,是看它有沒有在正常運作。
沒客人的店卻不倒就該警覺02:46
合法的錢才更要小心
這集最翻轉我認知的一段。大家以為洗錢都是處理犯罪所得,但蔡佩玲說最常被利用的其實是合法的錢。五金公司洗錢上百億,全部報稅,對國稅局來說這就是合法收入,等於是國家認證。她說報稅的錢對犯罪集團來講只是成本之一。所以當一家公司乖乖繳稅、帳面漂亮,不代表它沒問題,反而可能是最好的掩護。
合法的錢反而最常被利用10:01
詐騙集團已經走進金融機構
蔡佩玲講到這裡語氣明顯變重。她說以前罪犯在金融機構外面,銀行跟他們是敵對的,現在罪犯走到裡面了,律師圈、會計師圈、記帳士圈都有。她說你去修洗錢防制法的課,隔壁坐的可能是代表犯罪集團來受訓的,大家拿一樣的證照。她說這不是社會新聞,是整個社會的信任在瓦解,代價就是所有人辦事都變得更不方便。
罪犯已經走進金融機構裡面16:27
追錢為什麼這麼難
警政署資料說詐欺破獲率七成以上,但錢就是追不回來。蔡佩玲解釋,犯罪集團會先把網路張羅好,錢一進來就在 20 分鐘內轉 17 次出去。她說台灣很講究效率,金融機構也被要求追蹤效率,結果對執法機關來講追錢非常不容易。後面她講到被害人寧願信詐騙集團也不信行員,因為怕丟臉,這段聽了有點難受。
值得下載嗎:如果你對詐騙、洗錢、金融犯罪只有模糊概念,這集值得存下來慢慢看,蔡佩玲把制度面的破口講得很具體。但如果你已經很熟這類議題,前半段的都市傳說問答會覺得偏慢,可以從中段案例開始看。